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中行被曝涉大规模造假洗钱

2018-12-07 03:44:58

中行被曝涉大规模造假洗钱

与事实不符

据了解,我国外汇管理条例规定,违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为,情节严重的处以逃汇金额30%以上的罚款,构成犯罪的依法追究刑事。专家表示,绕开监管的逃汇行为危害严重,有可能会引发人民币外逃等问题。

曝光报道中,中国银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务,不是国内换汇,而是绕开国家外管局的监管,利用银行国外分支机构换汇,他们认为这只是在灰色地带打擦边球。但是专家表示,跨境人民币结算并不允许个人投资移民,银行绕开监管,实现超额汇兑,已经涉嫌违法。

被媒体曝光后,昨日中行的回应也“一波三折”,先是上午有总行相关人士称“关于‘央视报道称中行公然造假洗黑钱’,属不实报道,断章取义。”到了下午及晚上,中行官方站先后两次挂出一则《关于“优汇通”业务的说明》,称“关于我行‘优汇通’业务的报道与事实有出入、理解上有偏差。”并直接否认了违规和洗黑钱之说,表示:“经向有关监管部门汇报,我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。报道中提及的‘地下钱庄’和‘洗黑钱’情况与事实不符。”《投资快报》观察到,一次中行的回应,主要观点不变,但却避开了原声明中的“央视”和“监管部门”等字眼。

“截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。”中行昨晚出具的该说法被有关监管人士认为“合规性还有待商榷”,因为“央行就没有下文,也无出台正式的相关文件。”而市场有消息称,外管局和反洗钱司7月9日中午已经进驻中国银行。一位不愿具名的外管局官员对媒体表示,对中行“优汇通”业务毫不知情,对于央视报道的中行“洗钱”事件,该官员提出自己的质疑:1、为什么这个业务可以做起来?2、是谁批准这一业务的?他表示据他所知,外管局没有批准过此类业务。

中行H股大跌2.79% 银行AH股集体下挫

受涉嫌洗钱消息影响,昨日内地与香港的股票市场上也引发了相应的剧烈动荡:中行H股午后跳水罕见大幅下跌2.79%,创下近一年来的单日跌幅,上一次如此惨跌是在2013年7月3日下跌了2.89%,农行跌2.22%,工行、建行均跌逾1.3%。银行A股同样全线下挫,中国银行跌0.78%,农业银行下跌0.84%,工商银行下跌达1.44%,平安银行(000001,)下跌2.82%。

昨日A股大盘午后也出现了跳水行情,2050点没有任何抵抗,中国股民如同凌晨的巴西队员一般,呆若木鸡只盼着早点收盘。有投资者强烈要求中行停牌到调查清楚,要不然其他股票会受无辜牵连,毕竟银行股向来是市场的稳定阀门和定海神针。

对于中行被指控的上述行为,若属实所带来的影响和危害,有经济学家表示,即使大部分的海外投资移民款不属于脏钱,但是由于没有在国家外管局的监控下就偷偷逃到国外,如果形成一定规模,势必对国内经济产生影响。

不过也有学者表示,外汇业务如果有违规的地方,尚且可以处理,一旦涉及到“洗钱”这个话题,事情就往大的方向去了。在具体操作过程中,不排除有部分工作人员对客户进行虚假宣传,这是中行管理的问题。绝不能因为个别员工的违规操作就将人民币跨境汇出试点说成是“洗钱”,这样不利于营造一个宽松的金融创新环境,也不利于人民币国际化业务的开展。

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